Según la experiencia previa, ¿cuál es su% de cobro para las cuentas por cobrar con edades <30, <60, <90 y más de 90 días?

Sus resultados variarán según su industria y donde se encuentren usted y sus clientes.
Para la mayoría de las empresas, los avarages se parecerán a tihs:
Recolectado antes de la fecha de vencimiento – ………… ..50%
Recopilado 1-90 días vencido – 35%
Recopilado 90-180 ……………… ..10%
Recopilado 180-365 ……………… 3.5%
Cancelación (no puede cobrar) …… .1.5%

Si busca superar estos promedios, necesitará un proceso de cobranza mejor que el promedio. Un acceso directo fácil es automatizar las cuentas por cobrar con el software de seguimiento de facturas, que le proporciona un proceso de recolección de mejores prácticas a pedido.
Anotar el 1.5% de su facturación anual es mucho VS su puntaje actual y el costo de mejorar sus procesos.

Cuanto más tiempo lo dejes, menos probable será que te paguen.

Sin embargo, el envejecimiento siempre debe basarse en los días “vencidos”. No días desde la factura.

Debe traer los términos de su factura lo más breve posible. (es decir, DQO o 7-14 días)

Luego, una vez que una factura está vencida (es decir, vencida), debe seguir el seguimiento una y otra vez hasta que se pague. No dejes que pase de las 2-3 semanas vencidas.

Si tiene más de 60 días de vencimiento, use una carta de demanda.

Si está vencido más de 90 días, envíelo a un cobrador de deudas.

Automatice este proceso usando el Software de Cuentas por Cobrar

Va a variar según la industria y la empresa, pero en general será una curva en forma de ‘j’, ya que una abrumadora mayoría de las colecciones se producirá en los primeros 30-90 días; la tasa de recolección disminuirá cada mes, a partir de entonces. Algunas empresas o industrias pueden ver una vez el último repunte justo antes de que la cuenta vaya a las colecciones o pase el estatuto de limitación; sin embargo, cualquier repunte se debería a un aumento de los esfuerzos de cobranza, no a la repentina benevolencia del deudor.

Creo que depende de la compañía, del tipo de industria y, por supuesto, del controlador de crédito. Pero he manejado una empresa de distribución de productos químicos, manejada en torno a 300-350 cuentas, generalmente en el informe de fin de mes;

> 60 días: izquierda 0-1%

30-60 días: izquierda 2-3%

1-30 días: izquierda 15-20%

y el resto aún no está vencido factura.

Pero en la empresa de manejo de materiales que tiene muchos proyectos por hacer, generalmente los días de ventas pendientes (DSO) demoran más tiempo en recopilar el AR porque se necesitan muchos documentos y procedimientos.

Idealmente, su envejecimiento debería ser como un embudo al revés. Sus prácticas internas deben recopilar la gran mayoría de sus cuentas en menos de 30 días. Los recordatorios del cliente o del paciente que se realizan cada 7-10 días durante los próximos 30-40 días deben recolectar alrededor de la mitad de las cuentas con antigüedad superior a los primeros 30 días. La consistencia en el seguimiento es crítica en este punto. Luego involucre a un tercero diplomático alrededor de 60-90 días y colecciones de más de 90-120 días. Entonces, algo como esto:

50 cuentas <30 días
10 cuentas 31-60 días
5 o menos 61-90 días
0-2 cuentas de más de 90 días

Estoy seguro de que esto varía según la industria; tal vez especifique qué industria que está buscando ayudaría.